З 1 жовтня 2025 року в Україні вступили в силу нові правила фінансового моніторингу, які суттєво змінюють підхід до контролю за банківськими операціями. Відтепер кожен платіж буде більш прозорим і контрольованим, що має на меті підвищення безпеки фінансових транзакцій та запобігання фінансовим злочинам. Про це повідомляє Преса України з посиланням Telegram-канал ТРУХА Україна.
Що зміниться для користувачів банківських послуг
Згідно з новими правилами, усі фінансові операції будуть більш детально відслідковуватися. У виписках по рахунках тепер будуть відображатися повні реквізити контрагентів, що дозволить чітко ідентифікувати кожну транзакцію. Крім того, запроваджено систему трекінгу платежів, що дозволяє в реальному часі відстежувати шлях грошей від відправника до отримувача.
Ліміти та вимоги до транзакцій
Згідно з інформацією Національного банку України, встановлено тимчасовий ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб “з карти на карту”. Цей ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Водночас, ліміти не застосовуються до рахунків волонтерів, які відповідають визначеним критеріям, а також осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують встановлену суму обмеження.
Реакція експертів
Ректор Міжнародного інституту бізнесу зазначив, що з жовтня всі транзакції будуть більш пильно контролюватися, і шлях грошей можна буде простежити без додаткового запиту. За його словами, транзакції до 30 000 грн не підлягають такому детальному контролю.
Нові правила фінансового моніторингу спрямовані на підвищення прозорості та безпеки фінансових операцій в Україні. Користувачам банківських послуг рекомендується уважно ставитися до реквізитів при здійсненні платежів та зберігати документи, що підтверджують законність походження коштів. Водночас, експерти зазначають, що для більшості громадян ці зміни не повинні створювати значних незручностей, оскільки більшість транзакцій не перевищують встановлені ліміти.
Нагадаємо, українці, яким зупинили соцвиплати, повинні пройти ідентифікацію.